Agentes autónomos
Conciliar el extracto del banco con las facturas
Pones el extracto y unas facturas en una carpeta. El agente limpia nombres, clasifica gastos, casa facturas y señala lo que no cuadra. Los ficheros no se renombran hasta que lo apruebas.
| Herramientas | Claude (principal)ChatGPT |
|---|---|
| Qué necesitas |
|
| Coste aprox. | Claude tiene plan gratis. Pro: 20 USD/mes, o 17 USD/mes si se paga el año por adelantado (200 USD). Max: desde 100 USD/mes. Cifras de claude.com/pricing (oct 2026), sin impuestos. La autora del caso sitúa Cowork en un plan de pago y en la app de escritorio. |
| Tiempo de montaje | 45 min (primera vez) |
| Nivel | Fácil |
| Plan gratis | Suele requerir plan de pago |
Prompt listo para usar
En la carpeta [CARPETA] está el extracto [EXTRACTO] y varias facturas de [NEGOCIO]. Limpia los nombres de comercio, clasifica cada gasto en una de estas partidas: [PARTIDAS], y casa cada factura con un movimiento. Devuelve una tabla con tres bloques: casados, movimientos sin factura y facturas sin movimiento. No renombres ningún fichero todavía. Lista los nombres nuevos que propondrías, con el nombre actual al lado, y espera. No envíes nada al banco, al asesor ni a una hoja compartida. No envíes ni borres nada sin pedirme confirmación.
| Variable | Qué poner | Ejemplo |
|---|---|---|
[CARPETA] | Ruta o nombre de la carpeta de prueba | conciliacion-marzo-prueba |
[EXTRACTO] | Nombre del fichero del extracto | extracto-marzo.csv |
[NEGOCIO] | De quién son estos gastos | Newsletter de una persona |
[PARTIDAS] | Clasificación que ya usa tu asesor | software, gestoría, desplazamientos, otros |
No envíes ni borres nada sin pedirme confirmación.
Cómo funciona
- Monta una carpeta que no sea la del banco en vivo. Extracto exportado y unas pocas facturas. Sin claves, sin el archivo completo del año si es la primera vez.
- Pide el cruce en tres bloques. Casados, movimientos sin factura y facturas sin movimiento. Cada importe tiene que poder señalarse en el extracto.
- Revisa sobre todo lo que el modelo marca como faltante. En la prueba publicada, el acierto que la autora destaca es haber señalado los movimientos de los que ella no había pasado factura.
- Aprueba los nombres de fichero antes de renombrar. El prompt lista los nombres propuestos y se detiene. El renombrado es un segundo paso, cuando la tabla ya cuadra.
Qué resultado esperar
Una tabla de cruce y una lista de nombres de fichero sin aplicar. En la prueba publicada, con pocas facturas, la autora dice que la extracción fue correcta, que los movimientos sin factura quedaron marcados y que el trabajo le ahorra una tarde al mes.
- Qué se hizo
- Daria Cupareanu (AI Blew My Mind, 12 feb 2026) metió el extracto mensual y unas pocas facturas en una carpeta y le pidió a Claude Cowork, en un solo encargo, analizar el extracto, limpiar nombres de comercio, clasificar gastos, casar facturas con movimientos, marcar lo que faltaba, generar un Excel y renombrar las facturas a un formato uniforme.
- Cómo fue
- Escribe que extrajo todo bien, que renombró las facturas a un formato limpio y que marcó cada movimiento del que ella no había aportado factura. Dice que solo con eso se ahorra una tarde entera cada mes. Aclara que la prueba fue pequeña y que no muestra vídeo por privacidad de los documentos.
- A tener en cuenta
- Ella recomienda empezar por una carpeta que no sea sensible, porque Cowork lee los ficheros locales. El artículo sitúa Cowork en la app de escritorio y en un plan de pago. La página de precios de Claude, consultada después, detalla Free, Pro y Max, pero no usa la palabra Cowork en el extracto de planes que se leyó.
Límites y precauciones
- La prueba usó pocas facturas. La autora dice que no puede enseñar el vídeo por privacidad
- Cowork lee la carpeta local. Una carpeta equivocada es un acceso de más
- El ahorro de una tarde es lo que ella cuenta de su mes, no una medición de otro negocio
- Empieza por una copia, no por la carpeta donde vive la contabilidad
- No entregues esta tabla al asesor sin haber abierto los importes que no cuadran
Cada mes hay que casar el extracto con las facturas y ver cuáles faltan. Daria Cupareanu lo cuenta como uno de los usos que probó con Claude Cowork, en AI Blew My Mind el 12 de febrero de 2026. El encargo, en una sola petición, era analizar el extracto, limpiar los nombres de los comercios, clasificar gastos, unir cada factura a un movimiento, marcar lo que no tenía factura, sacar un Excel y renombrar los ficheros a un formato único.
Lo que ella publica del resultado: la extracción le cuadró, los nombres quedaron limpios y los movimientos sin factura que ella no había aportado quedaron marcados. Dice que con eso se ahorra una tarde al mes. También dice que la prueba fue con pocas facturas y que no enseña el vídeo porque los documentos son privados. Esa tarde es su relato, no una cifra medida en otro negocio.
Cowork, en su descripción, trabaja sobre una carpeta del ordenador, dentro de la app de escritorio. Por eso el primer ensayo no debería ser la carpeta donde guardas el año entero ni un directorio con claves. Una copia con un extracto y un puñado de PDF basta para ver si los importes salen del fichero o el modelo los redondea.
El prompt de esta ficha parte el encargo en dos. Primero la tabla en tres bloques (casados, movimiento sin factura, factura sin movimiento). Después, y solo si la tabla cuadra, los nombres nuevos de los ficheros. En el relato original el renombrado iba en la misma petición y ella dice que salió bien. Aquí se frena a propósito: renombrar a ciegas una carpeta real es difícil de deshacer.
Precios de Claude en claude.com/pricing, leídos el 14 de octubre de 2026. Hay plan gratis. Pro cuesta 20 USD al mes, o 17 USD al mes si adelantas 200 USD del año. Max empieza en 100 USD al mes. La página avisa de que los precios no incluyen impuestos. Cupareanu escribe que hace falta un plan de pago para Cowork. En el texto de planes que se consultó no aparece la palabra Cowork, así que no afirmo en qué casilla del tarifario cae hoy. El plan gratis sirve para pegar el prompt si subes los ficheros a mano. No es el montaje que ella probó.
Si las facturas aún no están leídas a campos, el caso de extracción en finanzas va antes. Si lo que falta no es el PDF sino el trabajo que nunca llegaste a facturar a un cliente, eso es otra ficha.
Preguntas frecuentes
¿Renombra las facturas solo?
En el relato, sí lo hizo, porque el encargo se lo pedía. El prompt de esta ficha se detiene y enseña los nombres antes de tocar ficheros.
¿Cuánto cuesta Claude?
Según claude.com/pricing el 14 oct 2026: plan gratis, Pro a 20 USD/mes o 17 USD/mes pagando 200 USD el año, y Max desde 100 USD/mes. Precios sin impuestos. La autora dice que Cowork pide plan de pago.
¿La tarde ahorrada es un dato general?
No. Es lo que Daria Cupareanu escribe de su propia conciliación mensual, con pocas facturas.
¿Puedo hacerlo subiendo ficheros a ChatGPT?
El prompt sirve para pegarlo donde puedas adjuntar el extracto y las facturas. El relato medido es Cowork, que trabaja sobre una carpeta local.
¿Sustituye el cierre contable?
No. Deja un borrador de cruce. Los descuadres los miras tú y, si toca, tu asesor.
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